La Banque d'Algérie a publié le 3 mai 2026 l'instruction n°04-2026 du 30 avril 2026, qui établit la procédure de connaissance de la clientèle (KYC) obligatoire pour les banques, les établissements financiers et les services financiers d'Algérie Poste. Signée par le gouverneur Mohamed Lamine Lebbou, cette instruction s'inscrit dans le cadre du règlement n°24-03 du 24 juillet 2024 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Elle impose aux entités assujetties d'identifier et de vérifier l'identité de leurs clients, y compris les bénéficiaires effectifs, avant et pendant toute relation d'affaires, selon une approche fondée sur les risques. La procédure détaillée inclut la collecte de documents, l'évaluation du profil de risque, des contrôles hiérarchiques et indépendants, ainsi qu'une vigilance continue avec des fréquences de révision variables selon le niveau de risque.