La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) ha validado la facultad de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para congelar cuentas bancarias sin necesidad de una orden judicial previa, basándose en indicios de operaciones ilícitas. Esta decisión, tomada al resolver los Amparos Directos 14/2025 y 6320/2024, y la Acción de Inconstitucionalidad 58/2022, valida el artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito. La Corte argumenta que esta medida es crucial para prevenir delitos financieros y terrorismo, considerándola una acción cautelar que respeta los derechos de audiencia y defensa, y no una sanción definitiva. La UIF puede actuar con información nacional o internacional, conforme a estándares del GAFI, sin requerir una solicitud extranjera formal. La ministra Yasmín Esquivel votó en contra, señalando la falta de un procedimiento administrativo adecuado.